制度内容应与征求意见稿的术语、措辞一致，如：“一次性交易”→“一次性金融服务”、“识别客户身份...独立的证明材料”→“识别客户身份...独立的相关材料”并明确除传统证明文件外，哪些辅助性、参考性材料可以作为尽职调查的依据，如企业的经营报告、行业分析报告、社交媒体信息等，并规定对这些材料的审核标准和方法。强调在尽职调查过程中要综合运用各种材料进行风险判断，而非仅仅依赖证明性质的文件。

优化尽职调查具体要求制度。如：客户身份基本信息范围、外国政要及特定联系人范围、一次性金融服务范围调整，应根据征求意见稿对一次性金融服务的范围和条件的补充与修改，明确“单笔或明显关联的累计交易”的判断标准和识别方法。

规范客户身份资料及交易记录保存要求，客户身份资料及交易保存期限由5年变更为10年，并明确资料存储方式和安全保障措施，同时制定 “经过适当授权后能够将所有的客户尽职调查信息和交易记录依法提供给监管部门和执法机关” 的具体授权流程和审批制度，确保在满足监管要求的同时保护客户信息安全。

制度中应根据法规要求完善本机构适用的简化尽职调查场景及措施。

反洗钱系统信息采集优化，增加与新纳入尽职调查要求相关的字段，如为信托资金客户增加管理人信息等字段。

完善预警规则，根据征求意见稿中一次性金融服务范围的变化，更新交易监测模型；更新外国政要、外国政要或者国际组织高级管理人的特别关系人的范围。