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房地产反洗钱介绍

根据《规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》建房〔2017215号文件,参考《关于北京地区房地产开发企业、房地产经纪机构履行反洗钱义务的通知》的上报要求,《捷软世纪房地产反洗钱系统》是专门针对房地产开发企业、房地产中介经纪机构的业务特点推出的反洗钱解决方案,目标是帮助房地产开发企业、房地产中介经纪机构建立“反洗钱-可疑交易监测分析及客户风险管理”能力,更高效、更准确的识别交易风险,同时优化反洗钱工作流程,建立更高效的反洗钱工作组织。

系统采用层次化设计,从房地产合同角度出发,对购房主体、卖房主体从数据到模型再到管理分析平台,实现监测报告自动化推送和个性化管理设置,针对合同和交易,打造了一个高效完整的反洗钱监测报送系统,可确保房地产开发企业、房地产中介经纪机构依法履行反洗钱义务,开展客户身份识别,妥善保存客户身份资料和交易记录,规范购房款交付方式,报告可疑交易的职责。

捷软世纪公司作为房地产反洗钱软件提供厂商,成功案例包括链家地产等房地产机构。

产品功能
客户风险评级
建立客户身份信息数据库,随时查看可疑客户交易记录以及报告历史。定期对客户身份信息进行有效性审核,并对客户进行风险评级处理。风险评级流程分为系统初评、人工 复评、动态触发评级、定期复核评级等流程。
可疑交易监测
通过分析支付机构各类业务系统,设定数据抽取规则。抽取客户数据及交易数据至反洗钱系统数据仓库。系统根据设定的可疑交易标准、反洗钱黑名单等条件筛选出可疑客户、 可疑交易相关信息。
可疑交易报告

• 可疑交易数据、补充交易数据导入 • 可疑交易(行为)报告生成

• 可疑客户确定、排除、添加、客户信息补录 • 补充交易报告生成

• 可疑交易确定、排除、添加、交易信息补录 • 报告审核

• 可疑案件附件上传、下载、删除 • 报文校验、组包

可疑报文管理
• 普通报文管理 • 重报报文管理 • 补充报文管理 • 纠错报文管理
统计分析
• 筛选情况统计:统计交易主体、交易笔数、交易金额等数据。 • 报送情况统计:统计可疑主体、可疑交易、可疑金额、报文、数据包情况。 • 补录情况统计:通过对补录情况的分析,掌握数据完整性及补录工作量。 • 综合情况统计。
辅助管理
•反洗钱制度、岗位管理 根据支付机构监管合规的要求,建立反洗钱内控制度、设立反洗钱专门机构、制定内部操作规程、发布培训信息,便于反洗钱宣传及监管机构检查。 •自定义可疑交易标准 根据可疑交易报告接口规范要求,支付机构自行定义可疑交易标准,并报备至中国反洗钱监测分析中心平台。 •代码管理 国家/地区代码、货币代码、行政区划代码、支付业务代码等,便于管理更新。 •角色权限管理 系统用户按“系统管理员”、“反洗钱专员”、“补录人员”、“审核人员”、“宣传人员”、“管理人员”等不同角色,对应进行操作权限的分配。 •操作日志管理 对系统操作时间、用户、IP地址、操作过程、操作结果的查看。
产品特点
全面合规
完全符合中国人民银行反洗钱合规监管要求;
业务完整
适应支付机构互联网支付、银行卡收单、预付费卡发 行与受理、移动电话支付、固定电话支付、数字电视 支付等不同的业务类型;
模型专业
内置多因素客户分级模型,系统评分,帮助支付机构 持续识别风险客户。内置各种异常模式,洗钱模式筛 选规则模型。
数据标准
完全符合《支付机构可疑交易(行为)和补充交易 报告数据报送接口规范》的全部要求,提供精准完 备的数据校验功能;
流程完善
客户评级、可疑筛选、人工确认、数据校验、数据 补录、报告管理、报告审核、生成报文、回执解析、 报文履历等全流程管理;
方便监管
集反洗钱全部合规要求于一身,全面展现反洗钱工作, 提高监管检查满意度。

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