2025年8月1日下午，由北京捷软世纪信息技术有限公司及北京中数智汇科技股份有限公司联合主办的《受益所有人识别及核验》网络研讨会议顺利举行。本次研讨会采用微信直播的形式，吸引了来自国内数百家金融机构的反洗钱岗位人员在线观看，共同聚焦受益所有人识别和对接人民银行BOMIS系统的行业关注问题。

为便于众多因时间冲突未能参与本次直播的朋友们了解本次会议内容，【捷软反洗钱】总结了会议的重点内容，并在本文最后附上本次会议回放，欢迎大家在线观看。

本次研讨会演讲嘉宾有来自中数智汇的高级产品经理邱学思老师及来自北京捷软世纪的BOVIS产品经理田宇老师，分享了他们在各自领域的研究成果。

演讲主要内容如下：

1 《受益所有人识别新规及实践》——邱学思老师

邱学思老师详细介绍了受益所有人识别的最新政策变化背景信息，包括《受益所有人信息管理办法》的出台和2025年新反洗钱法的实施，以及受益所有人识别的要点，帮助参与研讨会的同仁及时了解最新行业进展。在新政策要求下，金融机构在识别受益所有人时采用综合识别方法，而非以往的依次识别方法，给金融机构工作带来了挑战。

邱学思老师详细讲解了受益所有人识别的实践案例与中数智汇提供的数字化解决方案。通过案例讲解了受益所有人识别的具体方法，包括如何识别25%以上持股的自然人、收益权表决权的自然人以及实际控制的自然人。

邱老师表示，中数智汇提供的数字化解决方案中受益所有人查询接口可以帮助金融机构实时获取企业的受益所有人信息，而变更监控服务可帮助金融机构在客户关系存续期间，持续尽职调查过程中及时发现受益所有人的变化。

2 《受益所有人接入核验系统(BOVIS)方案介绍》——田宇老师

田宇老师首先对中国人民银行组织开发的受益所有人信息查询管理系统(简称“BOMIS”)进行介绍，并对接入计划（一二三四批执行时间和金融机构范围），接入方式（直连、间联、代报），接入技术方案（DEMP、CFMQ）的优势劣势进行了详细的介绍。

在金融机构受益所有人识别的整体业务流程方面，田宇老师进行了清晰的梳理和详细的介绍：

针对上述业务流程的要求，捷软世纪设计开发了受益所有人接入核验系统（BOVIS）。具体产品特点优势如下：

l 业务场景流程完整且自动化，做到降本增效，严控合规风险

BOVIS系统建立了一个完整的解决方案，整个业务流程完成闭环，最大程度减少人工干预，大幅降低人力成本与操作风险，显著提升处理效率。自动化执行确保每个环节严格遵循预设规则，保障合规性始终如一，有效防范合规漏洞。

l 创新“受益所有人对比检查功能”，持续监控和改进反洗钱工作成效

BOVIS系统建立受益所有人对比检查的“回头看”机制。提升资源利用率，推动对既有BOMIS收到的信息和系统功能的深度挖掘与充分利用，避免数据沉睡和功能闲置。驱动持续优化，为员工培训、流程改进、规则调优提供数据驱动的决策依据，形成“识别-差异分析-检查-改进”的业务闭环管理，帮助金融机构不断提升识别工作的整体效能与合规水平。

l 灵活强大的系统集成能力

BOVIS系统支持通过CFMQ/DEMP 等标准报文方式与 BOMIS系统实现高效直连，确保数据实时、准确交互。产品架构设计灵活，支持独立部署运行。同时，也能轻松与现有反洗钱系统、核心业务系统等进行深度集成，无缝融入客户现有技术生态，避免信息孤岛，实现数据价值最大化。

l 完善的数据记录与审计追踪

BOVIS系统对客户受益所有人的信息更新记录、每次核验操作记录、关键的差异性分析过程及结果等核心数据，均提供完善、清晰且不可篡改的记录保留机制。这为内部检查、审计提供了坚实可靠的证据链，在面对检查时极大简化了合规举证工作，满足日益严格的监管存档和审计追溯要求，提升机构洗钱风险管理透明度。

3 问题回复

最后两位老师对观众提出的问题进行了现场回答。

l 关于受益所有人识别机制建设的问题，邱学思老师建议由合规部门牵头和业务部门主做的分工合作机制。

l 关于系统独立性和嵌入业务系统或反洗钱系统的问题，田宇老师根据监管的沟通情况，建议优先考虑独立系统。

l 关于三种受益所有人识别方式的体现形式，需要对最终识别出受益所有人时明确说明用三种方式的哪一种识别出来的问题，邱学思老师建议需要去记录一下受益所有人类型，基于类型对应的一些识别的佐证材料或者证据链，来完善受益所有人识别记录。

l 关于中小型保险公司在受益所有人识别中的注意事项，邱学思老师强调了持续识别的重要性。

l 关于受益所有人信息与交易监测结合的问题，田宇老师表示是未来可以充分使用的信息共享，提出了受益所有人识别发现特殊情况触发可疑交易预警，以及可疑交易预警后重新识别机构客户受益所有人变化情况的思路。

4 后记和视频分享

本次研讨会，聚焦最近监管机构要求的受益所有人核验工作，传播行业最新观点和经验，展示行业一流解决方案，为金融机构观众提供了了解行业咨询的机会，为中国反洗钱领域整体发展提供新的动能。后续捷软世纪将继续举办类似的行业或专业领域的研讨活动，为从业人员提供更多有价值的交流和学习机会，共同促进反洗钱行业规范化发展和专业化提升。

研讨会直播回放观看方式：

1、点击链接观看（复制至微信搜一搜→访问网页，视频文件较大，可尝试多次刷新页面~）：

https://weixin.qq.com/sph/AmMWdaZMV

2、关注【捷软反洗钱】视频号在直播回放栏目进行观看。