对义务机构的反洗钱履职进行监督检查，是反洗钱法赋予反洗钱行政主管部门的法律职责。【捷软反洗钱】在统计中国人民银行总行和36家分支机构官方网站第二季度公布的行政处罚数据基础上，从地域维度、行业维度、处罚原因维度、个人处罚维度四个方面分别分析，结合处罚数据，厘清检查重点，为同业朋友提供洗钱风险管理思路。

7月7日，中国人民银行总行公布对5家机构及其高管个人的行政处罚公示，因处罚金额远超历史水平而被业内广泛关注，本文在第六章节单独分析。相关处罚数据将并入2023年第三季度的数据统计，并不包含于本季度统计范畴内。

6月18日，原上海银保监局对某融达金融租赁公司做出反洗钱方面的处罚决定，本文在第七章节单独分析，其处罚数据不包含于本季度统计范畴内。

中国人民银行及其分支机构在第二季度共开出410张罚单，总罚款额1.06亿，经【捷软反洗钱】分析，247张罚单涉及反洗钱相关内容，反洗钱罚单数量相较第一季度涨幅超过15%。其中，机构共收到反洗钱罚单96张，处罚金额总计约8893万元，平均处罚金额约93万元。个人共收到罚单151张，处罚金额总计约298万元，平均处罚金额约2.1万元。合计反洗钱相关行政处罚金额约9191万元，占人民银行第二季度总处罚金额的86%，由此可以看出监管部门处罚的重点领域仍在反洗钱方面。

相较第一季度，第二季度中国人民银行及其分支机构开出的反洗钱罚单总数量上升了约16%，处罚的机构数量上升了约23%，反洗钱罚单数量呈上升趋势。但第二季度反洗钱处罚金额相比于第一季度的1.2亿有所下降（估计跟去年疫情积攒的处罚一季度密集公布相关）。

第二季度全国范围内反洗钱处罚金额排名前三的省级地域分别是：

河南省（郑州中心支行）处罚3家机构，罚金2079万元、个人约7.1万元；

安徽省（合肥中心支行）处罚10家机构，罚金1008.万元、个人约27万元；

上海市（中国人民银行上海总部）处罚1家机构，罚金800万元、个人约9万元。

处罚金额各省分布如下图所示：

另外，从图上可以看出，本季度云南、安徽两地监管部门对个人的处罚力度相比其他省市较大。其中福建第一季度对个人的处罚力度就进入地域前三，第二季度依然上榜。

第二季度全国范围内反洗钱处罚金额行业分布情况如下图：