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根据2006年通过的《刑法修正案》，洗钱罪的上游犯罪包括：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。本文从法律规定、案例解读和银行洗钱防范三个层面对七个洗钱罪上游犯罪中的黑社会性质的组织犯罪进行分析。

一、法律规定

黑社会性质的组织犯罪（涉罪可疑交易代码：0201）是指我国《刑法典》第六章“妨碍社会管理秩序罪”中第一节“扰乱公共秩序罪”中的规定。该节罪包括了三个典型的黑社会性质的组织犯罪：

（一）组织、领导、参加黑社会性质组织罪

组织、领导、参加黑社会性质组织罪指的是刑法第二百九十四条第一款：组织、领导、参加以暴力、威胁或者其他手段，有组织地进行违法犯罪活动，称霸一方，为非作恶，欺压残害群众，严重破坏经济、社会生活秩序的黑社会性质的组织的行为。

（二）入境发展黑社会组织罪

入境发展黑社会组织罪指的是刑法第二百九十四条第二款：境外的黑社会组织的人员到中华人民共和国境内发展组织成员的行为。

（三）包庇、纵容黑社会性质组织罪

包庇、纵容黑社会性质组织罪是刑法第二百九十四条第四款：国家机关工作人员包庇黑社会性质的组织，或者纵容黑社会性质的组织进行违法犯罪活动的行为。

根据2011年5月1日施行的《中华人民共和国刑法修正案（八）》中第四十三条的规定，黑社会性质的组织应当同时具备以下四个特征：

（一） 形成较稳定的犯罪组织，人数较多，有明确的组织者、领导者，骨干成员基本固定；

（二）有组织地通过违法犯罪活动或者其他手段获取经济利益，具有一定的经济实力，以支持该组织的活动；

（三）以暴力、威胁或者其他手段，有组织地多次进行违法犯罪活动，为非作恶，欺压、残害群众；

（四）通过实施违法犯罪活动，或者利用国家工作人员的包庇或者纵容，称霸一方，在一定区域或者行业内，形成非法控制或者重大影响，严重破坏经济、社会生活秩序。

从广义的角度上看，只要具备了以上四个方面特征的黑社会性质组织实施的具体犯罪，都应该属于黑社会性质的组织犯罪。

二、案例解读

（一）重庆王兴强、苏扬涉黑洗钱案

2000年3月以来，王兴强为首的黑社会性质组织采取暴力威胁等手段，控制重庆市北碚区生猪屠宰和猪肉销售市场，垄断河沙石子供应和建筑垃圾运输业务，聚敛了上千万元非法财物。2003年以来，原重庆市公安局北碚分局民警苏扬与王兴强的关系逐渐密切，多次利用其公职身份庇护王兴强黑社会性质组织，并为其通风报信逃避查处。2008年下半年，王兴强安排苏扬等人筹建合川亚能建材厂。苏扬明知王兴强投入的筹建资金系黑社会性质组织的违法犯罪所得，为掩饰、隐瞒其来源和性质，借用妻子妹的身份证办理了中国建设银行的存折，协助王兴强转移资金170万元，通过转账、提现等方式，将王兴强的上诉款项用于合川亚能建材厂的投资，实施洗钱犯罪。

2009年12月，重庆市第一中级人民法院对苏扬公开宣判。原重庆市公安局北碚分局民警苏扬犯洗钱罪和包庇黑社会性质组织罪，被判有期徒刑3年6个月，并处罚金17万元。该案是我国司法机关成功宣判的首例涉黑洗钱案。

（二）山东尉某涉黑洗钱案

2007年10月至2009年12月就间，尉某在明知青岛A投资公司和青岛B娱乐公司系以违法犯罪为主的犯罪组织，而加入该组织任出纳职务。尉某在明知是黑社会性质组织违法所得及其产生收益的情况下仍伙同会计刘某使用其在中国农业银行的个人账户通过转账等方式协助将4000余万元转移。转移方式主要是通过借用无关联公司的POS机为客户消费提供刷卡服务收款，然后通过该无关联公司的转账支票将资金转出去。转移出去的资金主要用于购买房产和汽车，购得房产后再用房产抵押频繁做贷款，贷款金额借给了其他公司，然后继续用违法所得的资金用于还贷，从而洗白了违法犯罪所得。

2015年1月，山东省莱西市人民法院对尉某公开宣判。尉某因参加黑社会性质组织罪和洗钱罪，被追究刑事责任。

三、银行洗钱风险防范

该部分内容较为敏感，不宜公开发表，希望和各路专家学者交流探讨。

（一）涉黑组织的主要洗钱方式

1.利用他人银行账户洗钱

这种洗钱方式是黑社会性质犯罪团伙发展初期较多运用的手法……

2.通过成立表面合法的企业直接进行洗钱

黑社会性质犯罪团伙发展至高级阶段时较多运用的手法……

（二）涉黑组织的主要可疑特征

1.个人账户使用方式异常

2.账户资金多用于定期存款

3.还贷资金来源存疑

4.涉黑人员主要是村民、非本地户籍同乡或企业人员

5.黑社会性质组织经常驻足的行业