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洗钱上游犯罪之恐怖活动罪


 原创:反洗钱全球资讯

 

根据2006年通过的《刑法修正案》,洗钱罪的上游犯罪包括:毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。本文从法律规定、案例解读和银行洗钱防范三个层面对七个洗钱罪上游犯罪中的恐怖活动犯罪进行分析。

 

一、法律规定

恐怖活动犯罪(涉罪可疑交易代码:0301)是指我国《刑法典》第二章“危害公共安全罪”中的5个典型的恐怖活动犯罪,这五个罪名称为纯正恐怖活动犯罪,即只能由恐怖活动犯罪构成。这五个罪名分别是:

(一)刑法第一百二十条之一:组织、领导、参加恐怖组织罪

“组织”,是指鼓动、召集若干人建立或组织为从事某一特定活动的比较稳定的组织或集团的人。“领导”,是指在某一组织或集团中起指挥、决定作用的人员;“积极参加的”,是指对参与恐怖活动态度积极,并起主要作用的成员。“其他参加的”,主要是指恐怖组织中的一般成员。

(二)刑法第一百二十条之二:资助恐怖活动罪

本罪必须符合以下条件:

1.主观上必须是故意,即犯罪分子明知对方是恐怖活动组织或者实施恐怖活动的个人而予以资助。

2.必须是实施了相应的资助行为,即为其提供了相应的金钱或者物质性帮助。

3.资助的对象必须是境内外恐怖活动组织或者实施恐怖活动的个人。

(三)第一百二十一条,劫持航空器罪;

(四)第一百二十二条,劫持船只、汽车罪;

(五)第一百二十三条,暴力危机飞行安全罪。

2009年《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》一文对资助恐怖活动罪做出了更为详细的解释。在客观方面,资助恐怖活动罪表现为行为人向恐怖活动组织或者实施恐怖活动的个人实施了资助的行为。这里的“资助”指的是恐怖活动组织或者实施恐怖活动的个人筹集、提供经费、物资或者提供场所以及其他物质便利的行为。在资助对象方面,必须是恐怖活动组织或者实施恐怖活动的个人。即使实施恐怖活动的个人尚未实施恐怖活动,但行为人的资助行为已经实施完毕,也在客户方面符合资助恐怖活动罪的构成要件。资助的媒质,只能是资金或者其他形式财产,而不是精神上的支持。在犯罪主体方面,资助恐怖活动罪的主体既可以是自然人,也可以由单位构成。

国内恐怖组织与其他犯罪组织有着本质的区别,恐怖组织最为显著的特点是其具有一定的政治目的、政治诉求或者意识形态的支撑,这也是其与一般的犯罪集团,特别是与黑社会性质组织的根本区别。其他的犯罪集团,尽管也实施暴力犯罪活动,有的还有所谓的理念、纪律等,但其目的在于获取非法收益。

 

二、案例解读

目前,我们可以把恐怖活动融资的方式分为两种类型。第一种类型的恐怖活动融资是指持续地为恐怖活动融资的过程,第二种类型的恐怖活动融资是为特定目的的袭击发生的融资。

目前国内尚无上游犯罪为恐怖活动犯罪的洗钱罪案例。国外最为典型的恐怖袭击活动莫过于美国的“9.11”事件。2001911日,美国发生一起系列恐怖袭击事件。两架被恐怖分子劫持的民航客机撞向世界贸易中心,两幢楼在遭到撞击后相继倒塌。第三架被劫持的客机撞向美国国防部五角大楼,第四架被劫持的客机坠毁在宾夕法尼亚州的空地上。“911”事件是发生在美国本土的最为严重的恐怖攻击行动,遇难者高达2996人,对美经济损失达2000亿美元,对全球经济造成的损害高达1万亿美元左右

该事件中,所有劫机者用他们自己的名字开立账户,使用自己的护照和其他身份证件。劫机者的交易与一般的存款模式类似,这些大额存款都是通过ATM机和借记卡交易频繁地累积。他们也通过现金提取和开支票的方式获取资金。因此,他们对账户的使用方式和大多数银行客户无异,所以银行反洗钱工作人员很难单独监测到这些交易,从而无法形成进一步的关注,最终也就不会产生任何的可疑交易报告。

 

三、银行洗钱风险防范

恐怖主义融资与洗钱类似,但是方向相反,它是使用合法资金用于非法目的。用作恐怖袭击的资金额太小,传统的反洗钱工具难以起效,所以所有的努力应该集中于客户身份审核、有效的姓名筛选、卓越的记录保存能力以及与执法部门的通力合作。

(一)交易特征

恐怖主义融资一般存在某些事务与特定的风险账户相关联,例如:

内容敏感,不宜公开,因此省略

(二)客户身份识别

银行尤其需要关注伪造证件的风险,因为这一方法容易被恐怖分子和犯罪集团广泛利用。判断证件真伪的主要方法:

内容敏感,不宜公开,因此省略

(三)恐怖活动交易识别点:内容敏感,不宜公开,因此省略



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