受益所有人管理，从粗犷识别到精准核验！

近年来，随着全球反洗钱监管趋严及我国金融风险防控体系的深化，受益所有人管理经历了从人工经验判断到系统化精准核验的跨越式发展。早期，金融机构对受益所有人的识别主要依赖客户主动填报和人工穿透核查，存在信息碎片化、更新滞后、穿透深度不足等问题，导致部分空壳公司、嵌套持股等高风险主体逃避监管。

2017年FATF第四轮互评估后，我国加速构建受益所有人管理制度框架。2018年《关于进一步做好受益所有人身份识别有关问题的通知》（银发〔2018〕164号）首次明确穿透识别标准，要求金融机构逐层追溯至最终自然人，但执行中仍面临数据孤岛、核验手段单一等挑战。2024年《受益所有人信息管理办法》的出台及2025年新《反洗钱法》的实施，标志着制度进入法治化、系统化新阶段：一方面，市场监管部门与央行联合搭建全国统一的受益所有人备案平台，实现市场主体登记信息与反洗钱数据的实时交互；另一方面，反洗钱义务机构通过接入央行BOMIS系统（受益所有人信息查询管理系统），可直连核验备案信息，验证独立识别的准确性并反哺备案数据。

《中国人民银行反洗钱局关于开展受益所有人信息查询管理系统接入工作的通知（银反洗发【2025】5 号）》要求义务机构分批次有序接入BOMIS系统，最晚于2026年3月底前完成所有对接工作。

现在您所在的机构对接工作进度如何？来了解行业内领先的受益所有人识别及核验解决方案吧！

会议时间

会议方式

会议议程

1

15:00-15:10

2

15:10-15:40 

3

15:40-16:10 

4

16:10-16:30