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捷软世纪推出“PEP名单数据库”--助力金融机构做好国际政要客户身份识别工作

捷软世纪推出“PEP名单数据库”
——助力金融机构做好国际政要客户身份识别工作


政治公众人物(politically exposed persons,简称PEP)是指被赋予重要公共职能的个人,比如国家或政府的首脑以及他们的家庭成员和联系紧密的下属。从洗钱角度分析,这些人代表着巨大风险,因为他们有能力通过其地位和影响力来实行不当行为,比如接受贿赂、挪用政府资产或运用国内和国际金融体系来洗钱。

FATF40条建议中,关于外国的政治公众人物(客户或受益所有人),除采取正常的客户尽职调查措施外,还要求有一系列更严格的防范措施。国内反洗钱相关法律法规、工作指引也针对外国政要出台了一系列更加明确的规定。

2017年,中国人民银行下发《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知(银发[2017]235)(以下简称《235号文》),其中明确要求:加强对特定自然人客户的身份识别,义务机构在与客户建立或者维持业务关系时,对下列特定自然人客户,应当按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定,有效开展身份识别。

()外国政要;

()国际组织的高级管理人员;

()上述特点自然人客户身份识别的要求,同样适用于其特定关系人。

()如果非自然人客户的受益所有人为上述特定自然人客户,义务机构应当对该非自然人客户采取相应的强化身份识别措施。

所以识别外国政要是客户及其关联主体身份识别义务的重要组成部分,国内监管机构在2017年度关于反洗钱处罚记录超过350条,其中超过90%的处罚涉及未按规定履行客户身份识别义务的违法行为。

目前义务机构获取以上名单数据的途径非常有限,给义务机构开展相关工作带来了挑战。针对这一现状,捷软世纪结合现有的反洗钱观察名单过滤系统,参照有关国际标准和国内反洗钱法律法规推出了“外国政要名单”、“国际组织的高级管理人员”名单数据库。数据库中涵盖了全球200多个国家和50多个地区的政要信息,近300个全球性政府间组织的高级管理人员信息,定期更新,全面满足义务机构反洗钱的工作要求。目前该名单数据库已正式面向金融机构大力推广,欢迎业内朋友致电交流!


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