外贸信托反洗钱系统顺利通过验收

经过3个月试运行，捷软世纪中标开发的外贸信托反洗钱软件系统与2018年4月顺利通过中国对外经济贸易信托有限公司（简称“外贸信托”）验收。

中国对外经济贸易信托有限公司成立于1987年，是国内最早成立的信托公司之一，也是中国信托业协会副会长单位之一。中国外贸信托聚焦小微金融、证券信托、金融同业、资本市场、产业金融、财富管理六大业务方向，其先后蝉联十届“诚信托奖”，在信托行业具有明显的代表性。

近年来，国际和国内反洗钱形势愈发严峻 ，中国人民银行针对各类义务机构先后出台了多项法律条文，加大落实和检查力度。外贸信托根据最新合规要求，在2017年对反洗钱系统全面升级，根据反洗钱KYC（Know You Customer了解你的客户）原则，监测范围从原有委托端客户扩大到了上游资金来源端、中游投资顾问、代销机构和下游交易对手等（包括小微交易对手），并制定本公司自主的客户洗钱风险评估标准和交易监测标准，实时涉恐名单监测，确保其有效性。

捷软世纪公司反洗钱项目组根据央行《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》、《义务机构反洗钱交易监测标准建设工作指引》，结合外贸信托公司业务特点，区分七大业务条线，设计了个人、机构的新客户、存量客户四类风险评级模型，覆盖新客户评级、系统触发重新评级、人工触发重新评级、定期复核评级全生命周期，建立了不同风险等级客户的内部确认审批工作流；项目组研究梳理出26个异常交易特征场景，设计了76条监测规则，包括了353个指标，并进行规则筛选率、报送率、立案率的有效性监测，全面符合特征化、指标化、模型化的监测指引要求；系统导入了公安部涉恐名单、联合国安理会综合制裁名单、国际刑警组织红色通告名单（中国提供部分）、央行外逃人员名单等官方黑名单，以及联合国、FATF、经合组织等各类风险提示地区名单，提供客户开户实时查询预警接口、以及当日名单监测、回溯性检查功能。系统功能全面覆盖了《法人金融机构反洗钱分类评级自评表》的内容。

此项目顺利验收，充分说明捷软世纪在信托反洗钱领域得到用户认可。相信在专业系统的协助下，为义务机构更加全面、深入、有效的反洗钱工作夯实基础。