近年来，结合FATF的行业要求及我国《反洗钱法》的全面修订与落地，反洗钱监管的触角正加速向特定非金融机构延伸。在这一从“金融端”向“非金融端”拓展的关键时期，特定非金融行业如何有效承接并落地反洗钱法定义务，成为一道亟待破解的行业课题。

近日，中国珠宝玉石首饰行业协会正式发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资最佳实践指引》，这一举措极具破题意义与示范价值。贵金属与宝石因其高价值、易携带、流通性强等固有属性，历来是国际反洗钱领域重点盯防的高风险行业。面对复杂严峻的洗钱风险挑战，中国珠宝玉石首饰行业协会没有被动等待监管的硬性约束，而是主动跨前一步，深刻践行了自律组织的职责使命。该《指引》不仅精准剖析了行业的洗钱风险敞口，更为广大从业机构提供了一套接地气、可操作的内控建设“说明书”，充分彰显了其在规范行业秩序、赋能会员合规方面的卓越履职能力与社会担当。

翻开指引全文，其内容详实、亮点突出，为从业机构提供了一套极具实操性的指引文件。在内容构建上，《指引》严格对标FATF建议与国内新规，搭建了涵盖风险自评估、内控制度、客户尽职调查（含强化与简化措施）、大额与可疑交易报告、记录保存等在内的9大核心义务框架，逻辑严密；高度契合行业痛点，精准刻画了黄金珠宝零售与回收环节中大额现金交易、POS机刷卡、第三方支付等典型洗钱场景，并给出了“携带大量崭新黄金制品且无购买凭证”等极具画面感和实操性的可疑交易识别指标；不仅引入了基于风险的高、中、低精准分层机制以实现“风控与服务的平衡”，更直接随附了标准化的《洗钱风险自评估表》与专门的《数据填报工具操作手册》，彻底打通了从理论认知到实际报送的实操瓶颈；充分发挥了自律机制价值，明确了各交易所可作为成员单位集中报送渠道。

珠宝玉石行业协会的此次主动作为，无疑为特定非金融领域的反洗钱工作打了一个漂亮的“样”，树立了极具价值的行业标杆。我们由衷期待，在珠宝行业的示范带动下，房地产、律师、会计师等其他特定非金融领域的行业协会，也能主动承担起自律管理职责，结合各行业自身的交易模式与风险特征，加快研究并出台符合行业实际的反洗钱与反恐怖融资指导文件。唯有各行业自律组织同频共振、协同发力，才能彻底打通特定非金融机构反洗钱落地的“最后一公里”。

《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资最佳实践指引》发布公告-中国珠宝玉石首饰行业协会 ：
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PDF文件：
https://jewelleryupload.oss-cn-beijing.aliyuncs.com/temp/2026427133619_5850.pdf