2026年8月7日至9日，第二十三届CCF中国信息系统及应用大会（WISA 2026）在云南昆明举行。北京捷软世纪信息技术有限公司受邀作主题报告，围绕《智能反洗钱：从专家经验到认知智能》分享捷软世纪在反洗钱数字化、智能化领域的研究思路与产业实践。
https://mp.weixin.qq.com/s/vcS1fPkXohXgWGRJ7ciGdw （第二十三届CCF中国信息系统及应用大会（WISA2026）在昆明举办）
01聚焦"数智融合"，智能反洗钱走进高水平信息系统学术交流平台
WISA是中国计算机学会（CCF）信息系统专业委员会重点打造的旗舰学术会议。本届大会以"数智融合信息系统"为核心主题，汇聚院士、学者、产业人才，围绕多智能体互联、大模型、算力网络、工业数字化、智慧医疗等前沿方向展开全方位学术与产业交流。
8月9日上午，北京捷软世纪信息技术有限公司成都研发中心负责人杨环在大会特邀报告环节作《智能反洗钱：从专家经验到认知智能》主题分享。报告以"专家经验智能化升级"为主线，聚焦金融机构反洗钱工作中规则依赖强、关系识别不足、误报率高、人工调查成本高等长期痛点，系统介绍了经验数字化、图时序融合挖掘、可解释认知决策以及大模型辅助调查等技术路径。
02从"规则触发"走向"认知研判"，重构反洗钱智能化能力
传统反洗钱系统长期以规则与阈值为核心，能够解决基础合规监测问题，但面对复杂资金链路、团伙化犯罪、跨渠道交易和快速变化的风险模式时，容易出现监测范围受限、关联分析不充分、规则维护成本高以及大量误报等问题。
捷软世纪在此次报告中提出，反洗钱智能化不应只是给现有规则"叠加一个算法"，而应围绕客户、交易、网络、案宗、报告五类核心对象，形成规则模型、机器学习、图计算、NLP与大模型协同的能力体系，把专家长期积累的风险识别逻辑转化为可沉淀、可复用、可评估、可迭代的数字资产。
03四条技术主线，让专家经验成为可持续演进的系统能力
第一，经验数字化与知识表示。将反洗钱专家对典型场景、触发特征、资金行为和风险逻辑的判断进行结构化表达，形成可配置的场景、特征、规则和指标体系，使"依赖个人经验"的判断逐步转化为组织可复用的知识能力。
第二，图时序融合挖掘。仅看单笔交易，往往难以识别隐藏在账户关系和资金路径中的风险。通过图计算与时序行为分析，将账户、客户、交易对手、设备、渠道等多类实体及其关系纳入统一分析，识别资金归集、分散、循环、异常跳转以及团伙关联等复杂模式。
第三，可解释认知决策。智能模型不仅要"给分"，还要能够说明风险来自哪些场景、哪些特征、哪些关系和哪些异常行为，让模型结果能够被合规人员理解、复核和使用，支撑可疑交易调查、风险评级与管理决策。
第四，大模型辅助调查。围绕调查信息归集、案情摘要、风险要点提炼、报告撰写等环节，引入自然语言处理与大模型能力，减少重复性人工工作，并通过业务知识与规则约束提升输出的专业性和可控性。
04从监测模型到团伙识别，形成面向业务闭环的智能化成果
基于上述思路，捷软世纪已形成覆盖客户画像与风险评级、可疑交易监测、模型实验室、图计算与团伙识别、智能报告生成等多个方向的能力。在可疑交易监测方面，实现了从"单条规则触发"向"洗钱场景—触发特征—监测规则—指标计算"的完整模型方法论升级，通过场景库、特征工程、模型应用与结果输出形成可持续迭代的监测闭环。
针对网络赌博、电诈、黑灰产账户、票据风险等复杂涉罪场景，系统可综合利用资金流向、交易节奏、账户关系、群体结构等信息，通过图分析和模式识别辅助发现传统规则难以直接捕捉的关联风险。
可疑交易监测模型库与场景化规则方法
05以"人机协同"提升反洗钱工作的效率、准确性与可解释性
反洗钱工作的核心并不是简单追求"机器替代人工"，而是把机器擅长的大规模计算、关系发现、模式识别与专家擅长的业务理解、风险判断结合起来。捷软世纪的技术路线强调以专家经验为基础，通过模型和知识实现能力放大，使系统能够更早发现风险线索、更快完成信息归集、更清晰解释风险成因，同时让专家把更多精力投入到高价值的研判、调查与决策环节。
这一思路也与本届WISA大会"数智融合信息系统"的主题形成呼应：智能技术只有进入真实业务流程、形成可验证的系统能力，才能真正转化为行业生产力。反洗钱作为数据密集、知识密集、规则密集的金融风控场景，也为人工智能、图计算、大模型与行业知识融合提供了重要实践空间。
06持续深耕反洗钱，推动研究成果走向规模化产业应用
捷软世纪成立于2008年，长期专注于反洗钱系统建设与专业咨询服务，业务覆盖银行、证券、保险、信托、支付机构、消费金融、金融租赁等领域，累计服务200余家机构，并持续沉淀反洗钱系统、客户尽职调查等软件产品与知识产权成果。
在产业实践基础上，捷软世纪还持续探索产学研协同路径，围绕多源数据融合、动态行为建模、智能预警、知识图谱、机器学习与可解释分析等方向开展研究，推动反洗钱技术从单点功能优化走向体系化能力升级。
此次受邀参加WISA 2026并作主题报告，是捷软世纪反洗钱实践经验与信息系统、人工智能学术研究的一次深度交流。未来，捷软世纪将继续围绕"专家经验数字化、风险认知智能化、调查处置协同化"推进技术研发与场景落地，以更加准确、高效、可解释的智能能力，助力金融机构提升反洗钱风险治理水平。
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