热线电话: 400-089-3318 反洗钱反欺诈大数据征信
反洗钱反欺诈大数据征信
反洗钱介绍

《捷软世纪非金融支付机构反洗钱系统V1.0》(简称“反洗钱系统”)于2012年3月即取得国 家版权局《计算机软件著作权登记证书》。2012年6月取得《软件产品登记证书》。目前产品 为V3.0版。


反洗钱系统囊括支付机构反洗钱合规工作的全部内容,包括客户评级管理、客户档案和交易记 录保存、可疑交易监测报送、黑名单管理、统计分析、反洗钱宣传培训等。反洗钱系统内置完 整精确的数据校验功能,所产生的可疑交易报文完全符合中国反洗钱监测分析中心对支付机构 报送可疑交易数据的要求

产品功能
客户风险评级
建立客户身份信息数据库,随时查看可疑客户交易记录以及报告历史。定期对客户身份信息进行有效性审核,并对客户进行风险评级处理。风险评级流程分为系统初评、人工 复评、动态触发评级、定期复核评级等流程。
可疑交易监测
通过分析支付机构各类业务系统,设定数据抽取规则。抽取客户数据及交易数据至反洗钱系统数据仓库。系统根据设定的可疑交易标准、反洗钱黑名单等条件筛选出可疑客户、 可疑交易相关信息。
可疑交易报告

• 可疑交易数据、补充交易数据导入 • 可疑交易(行为)报告生成

• 可疑客户确定、排除、添加、客户信息补录 • 补充交易报告生成

• 可疑交易确定、排除、添加、交易信息补录 • 报告审核

• 可疑案件附件上传、下载、删除 • 报文校验、组包

可疑报文管理
• 普通报文管理 • 重报报文管理 • 补充报文管理 • 纠错报文管理
统计分析
• 筛选情况统计:统计交易主体、交易笔数、交易金额等数据。 • 报送情况统计:统计可疑主体、可疑交易、可疑金额、报文、数据包情况。 • 补录情况统计:通过对补录情况的分析,掌握数据完整性及补录工作量。 • 综合情况统计。
辅助管理
•反洗钱制度、岗位管理 根据支付机构监管合规的要求,建立反洗钱内控制度、设立反洗钱专门机构、制定内部操作规程、发布培训信息,便于反洗钱宣传及监管机构检查。 •自定义可疑交易标准 根据可疑交易报告接口规范要求,支付机构自行定义可疑交易标准,并报备至中国反洗钱监测分析中心平台。 •代码管理 国家/地区代码、货币代码、行政区划代码、支付业务代码等,便于管理更新。 •角色权限管理 系统用户按“系统管理员”、“反洗钱专员”、“补录人员”、“审核人员”、“宣传人员”、“管理人员”等不同角色,对应进行操作权限的分配。 •操作日志管理 对系统操作时间、用户、IP地址、操作过程、操作结果的查看。
产品特点
全面合规
完全符合中国人民银行反洗钱合规监管要求;
业务完整
适应支付机构互联网支付、银行卡收单、预付费卡发 行与受理、移动电话支付、固定电话支付、数字电视 支付等不同的业务类型;
模型专业
内置多因素客户分级模型,系统评分,帮助支付机构 持续识别风险客户。内置各种异常模式,洗钱模式筛 选规则模型。
数据标准
完全符合《支付机构可疑交易(行为)和补充交易 报告数据报送接口规范》的全部要求,提供精准完 备的数据校验功能;
流程完善
客户评级、可疑筛选、人工确认、数据校验、数据 补录、报告管理、报告审核、生成报文、回执解析、 报文履历等全流程管理;
方便监管
集反洗钱全部合规要求于一身,全面展现反洗钱工作, 提高监管检查满意度。

捷软风控专刊

400-089-3318

(免长途通话费)

解决方案
反洗钱综合业务解决方案
捷软产品
反洗钱
反欺诈
大数据征信
联系我们
网 址:www.agilecentury.com
电子邮箱:service@agilecentury_com
传 真:010-82893318转816
企业愿景:发现数据中更多价值!