金融制裁是当前国际社会最重要的制裁手段，被联合国等多边机构以及各个主权国家普遍采用。当前，受全球政治经济的影响，制裁合规面临着复杂的国际形势，主要体现在金融制裁常态化、金融制裁范围不断扩大、监管处罚力度不断加强等方面。
目前国际金融市场中，美国作为世界金融和科技的头号强国，以及政治影响力，把定向金融制裁手段及其威力发挥到极致。前文《制裁概览及跨境业务制裁合规建议 —【捷软反洗钱】制裁合规系列之一》提到的以海外资产控制办公室(OFAC)为核心的制裁体系是美国对外执行金融制裁的重要工具和抓手。
“知己知彼、百战不殆”，为了在国际金融交易中规避制裁风险对金融机构自身造成的经济损失和声誉影响，金融机构就需要了解美国金融制裁体系中重要的OFAC以及其发布的制裁名单在国际金融市场中扮演了什么角色，以及它是如何实行自身功能的。
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OFAC简介
OFAC, 全称为“海外资产控制办公室”（Office of Foreign Assets Control），是美国财政部下属的部门。从该机构官网上可以查到，OFAC的使命是根据美国外交政策和国家安全目标，针对被指定的外国国家和政权、恐怖分子、国际毒贩、从事与大规模杀伤性武器扩散相关的活动以及对美国的国家安全、外交政策或经济构成威胁的其他对象，实施和执行经济和贸易制裁措施。
OFAC的主要任务是监管和执行由美国政府实施的经济制裁措施，以确保这些制裁措施得到有效执行。该机构会不定期在官网发布制裁名单，列出了被禁止与之进行商业交易或其他财务交易的国家、实体和个人，作为执行制裁的标准和处罚的依据。OFAC还负责管理允许特定的机构和个人和被制裁的实体进行交易的许可证。
图片来源：OFAC官网
OFAC在美国和全球范围内都拥有广泛的权力和影响力。与OFAC制裁名单上的主体进行交易，或者违反OFAC的规定，OFAC将会施加非常严厉的经济惩罚或采取其他强制措施，包括罚款、刑事指控和监禁等。因此，为了应对美国制裁合规风险，目前涉及美元国际金融业务的各国金融机构都非常重视制裁合规建设，增加科技赋能制裁合规风险预防，采购了专业的名单筛查系统。但俗话说好马配好鞍，在日常反洗钱合规工作中，除了熟练使用名单筛查系统之外，还必须着重了解以下问题：
- 在名单筛查系统自动产生了预警主体结果后，使用人员能否解读结果或了解OFAC名单文件中的意义？
- 使用人员是否对于预警命中与否进行合理研判？
- 使用人员能否在获得结果后进行判断是否可以继续和客户建立业务关系？
本文将会对OFAC制裁名单文件进行解析，希望通过对于OFAC名单的构成和主要内容及其基本的使用方法的普及，提高从业人员的专业知识和判断能力，以帮助大家有信心对以上三个问题大声回答“YES”！
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OFAC制裁名单的分类和获取
OFAC的制裁名单主要分为两大类：
特别指定国民名单
特别指定国民名单（Specially Designated Nationals and Blocked Persons，SDN）：这是OFAC最常见的制裁名单，包括被OFAC指定为威胁美国国家安全、外交政策或经济利益的实体、组织或个人，他们的财产和利益在美国境内都被冻结，美国人和实体禁止与他们进行任何交易或业务往来。名单上的这些个人或实体遍布在全球各地，由OFAC负责进行追踪，并对其实施因各类制裁项目所致的资产冻结。这意味着，OFAC不光严禁美国公民与特别指定国民名单上有关主体进行交易，同时也还会冻结这些受制裁对象名下所有或被其控制的资产。
综合制裁名单
综合制裁名单（Consolidated Sanctions List，CSL）：是OFAC提供的主要囊括了六份名单（见上表）的一个整合数据文件集，这六个名单可以同一下载成一个数据文件进行使用，并且符合OFAC现有的数据标准。虽然整合制裁名单数据文件不属于OFAC的特别指定国民和被封锁人员名单“SDN名单”（即不要求“财产和利益在美国境内都被冻结，美国人和实体禁止与他们进行任何交易或业务往来”），但这些整合文件中的记录也可能出现在SDN名单上。
其他OFAC制裁名单
从包含名单细类列表可以看出，其他制裁名单和综合制裁名单（CSL）基本处于重合状态，仅有非SDN伊朗制裁名单不被包含在综合制裁名单当中。另外，综合制裁名单被整合成了一个独立的名单文件提供下载，而其他制裁名单是分开的名单文件。所以，金融机构在使用OFAC名单时主要还是使用特别指定国民名单(SDN)和综合制裁名单（CSL）。
OFAC名单的更新与下载
1. OFAC名单的更新：
OFAC制裁名单的更新频率是不固定的，通常会根据以下国际形势和事件变化来进行更新，一些常见的更新情况包括：
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新的制裁对象：如果OFAC决定对新的实体、组织或个人进行制裁，那么会将其添加到相应的制裁名单中。
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制裁对象的变化：如果已经在名单中的实体、组织或个人有了变化，如名称、财产或关系的变化，那么OFAC也会相应地更新名单信息。
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制裁期限的更新：如果OFAC针对某个实体、组织或个人实施的制裁期限到期，那么OFAC可能会决定是否继续对其进行制裁，如果继续制裁，那么相应的名单信息也会被更新。
2. OFAC名单的下载有两种方式：
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第一种是OFAC官方网站下载。
OFAC官网整合了ZIP、XML、CSV等多种格式的名单文件以供下载使。如果企业或个人需要了解OFAC名单的最新信息，建议经常关注OFAC官方网站上的公告和更新。
特别指定国民名单（SDN名单）下载网址为：https://ofac.treasury.gov/specially-designated-nationals-list-data-formats-data-schemas
综合制裁名单（非 SDN 名单）下载网址为：https://ofac.treasury.gov/consolidated-sanctions-list-non-sdn-lists
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第二种名单下载方式为FTP服务器下载。
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